שיחת פוליסה עם שמעון מירון, מנכ"ל הכשרה: בעזרת התהליך הדיגיטלי נפתחות אפשרויות חדשות ב-BEST INVEST גם לסוכן שאינו ממוקד בפיננסים
מירון: אנו מזהים יותר ויותר לקוחות מעורבים המעוניינים להתנסות בכלים החדשים בעולם ההשקעות * מחשבון התשואות באפליקציה הפך להיות אחד מהכלים השימושים ביותר ע״י הלקוחות, הסוכנים והמשווקים הפיננסים והוא מאפשר לבצע באופן קל ומהיר השוואה של התשואות בין כל בתי ההשקעות ומסלולי ההשקעה
"הכשרה Best Invest מציגה צמיחה מרשימה בנכסים המנוהלים, גידול בכמות הסוכנים המקדמים את המוצר וקיטון בהיקף הפדיונות" – כך אומר שמעון מירון, מנכ"ל הכשרה, בשיחה עם פוליסה.
איך אתם מתמודדים עם המציאות המורכבת של החודשים האחרונים?
מירון: התוצאות מדברות בעד עצמן. מגוון אפשרויות הבחירה בבתי ההשקעות, הגמישות הגדולה בבניית מסלול ההשקעה המתאים ללקוח וההתאמה לרמות הסיכון המשתנות מאפשרות ללקוח לשנות אסטרטגיה בכל זמן וללא אירוע מס, מייצרות מוצר מנצח ועוזרות להכשרה Best Invest להוביל באופן קבוע במיוחד בתקופות שכאלה.
כיצד אתם ממשיכים לשכלל את המוצר ואת תהליכי ההפצה?
מירון: בחודשים האחרונים התמקדנו בשיפור תהליכי העבודה והשירות לסוכן. אנו מקשיבים לצרכים העולים מהשטח, מבינים את האתגרים של הסוכן ומרחיבים את המענה בהתאם.
כך לדוגמה, אנו משיקים בימים אלה מערכת דיגיטלית להצטרפות ל- Best Invest אשר תחולל מהפכה גם בקרב סוכנים שאינם ממוקדים בפיננסים. הסוכן יוכל לשלוח ללקוחות פוטנציאלים קישור להצטרפות בתהליך מהיר ופשוט, ללא צורך במעורבות תפעולית של הסוכן. הלקוח יוכל לבחור כמה כסף להפקיד, באילו מסלולים להשקיע ומי ינהל לו את הכסף.
בעזרת התהליך הדיגיטלי נפתחו אפשרויות חדשות לסוכן שאינו ממוקד בפיננסים ביום יום, ואנו נרחיב לו את אפשרויות החשיפה ללקוחות חדשים. הסוכן ייהנה משיוך הלקוחות.
האם הכנסתם שינויים במסלולי ההשקעה כחלק מהרפורמה?
מירון: בחודשים האחרונים ניצלנו את רפורמת מסלולי ההשקעה להמשיך ולטייב את המסלולים המוצעים ואנו מנגישים היום לציבור הסוכנים והחוסכים מסלולים מובילים ומבוקשים כגון עוקב מדד S&P500 עם ביצועים מהמובילים בענף, אשראי ואג״ח הכולל קרנות השקעה, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, מסלולי מניות, אג״ח ממשלות ועוד.
האם יש יתרון בבחירה במסלולי הכשרה?
מירון: אנו מאפשרים ללקוח לבחור את המסלול המותאם לצרכיו ולמאפייני הסיכון המתאימים לו מבין המגוון הגדול של 24 המסלולים המוצעים. כולם טובים וכולם מנוהלים ע"י טובי המומחים בבתי ההשקעות השונים.
המסלולים המנוהלים על ידי הכשרה מציגים בשנים האחרונות תוצאות טובות, בין השאר בזכות אלוקציה חכמה של השקעות, משקל יתר שנתנו להיקף הנכסים הבלתי סחירים, מיקוד והתמקצעות של צוות ההשקעות בראשות רועי קדוש.
איך אתם מנגישים ללקוח את עולם ההשקעות החדש?
מירון: אנו מזהים יותר ויותר לקוחות מעורבים המעוניינים להתנסות בכלים החדשים בעולם ההשקעות. שדרגנו את אפליקציית הכשרה Best Invest המאפשרת לחוסך לנהל את ההשקעות בצורה נוחה ויעילה. ניתן לבצע בה מעבר בין בתי ההשקעות ומסלולי ההשקעה, לנהל את החיסכון בצורה אפקטיבית ולעקוב אחר התשואות בכל עת באופן דיגיטלי ופשוט. מחשבון התשואות באפליקציה הפך להיות אחד מהכלים השימושים ביותר ע״י הלקוחות, הסוכנים והמשווקים הפיננסים המאפשר לבצע באופן קל ומהיר השוואה של התשואות בין כל בתי ההשקעות ומסלולי ההשקעה.
האם אתם מעוניינים להרחיב את מספר בתי ההשקעות המוצעים ללקוח?
מירון: הכשרה פועלת להגדלת מספר בתי ההשקעות מהארץ ומחו"ל על מנת להמשיך ולהרחיב את מגוון האפשרויות ללקוח. אנו שואפים להציג פתרונות רוחב מהארץ ומהעולם בהתאם כמובן לאישורים הרגולטוריים.
| מסלולי מניות | תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים | תשואה ממוצעת שנתית 3 שנים אחרונות | תשואה ממוצעת שנתית 5 שנים אחרונות |
| אלטשולר שחם | 19.69% | 3.33% | 7.39% |
| הכשרה | 17.58% | 4.27% | 9.93% |
| מיטב | 18.02% | 7.36% | 11.94% |
| ילין לפידות | 17.88% | 7.29% | 9.73% |
| מור | 16.93% | 3.85% | |
| אנליסט | 18.19% |
| מסלולים כללים | תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים | תשואה ממוצעת שנתית 3 שנים אחרונות | תשואה ממוצעת שנתית 5 שנים אחרונות |
| הכשרה | 9.66% | 3.69% | 6.84% |
| אלטשולר שחם | 11.27% | 2.04% | 4.54% |
| מיטב | 10.43% | 4.10% | 6.11% |
| ילין לפידות | 9.97% | 3.82% | 5.39% |
| מור | 10.52% | 2.67% | |
| אנליסט | 9.81% |
הנתונים נכונים לסוף 06.24 ולקוחים מהאתר הרשמי של ביטוח נט
הכתבה הקודמת
הכתבה הבאה
