סוכנויות ביטוח יחויבו לדווח לרשות על קבלת פרסים מגופים מוסדיים, שכר טרחה מלקוחות, ספקי לידים והשקעות לא מפוקחות

רשות שוק ההון פרסמה אתמול (א') עדכון משמעותי לחוזר במסגרתו הסדרת דיווח גם לבנקים והרחבת הדיווח של סוכנויות הביטוח. על פי הוראות רשות שוק ההון, זה מספר שנים חלה חובה על סוכנויות ביטוח ועל יועצים פנסיוניים שהם תאגיד (לא כולל בנקים), לדווח מידי שנה נתונים כגון עמלות, רשימת בעלי רישיון, פרטי מתמחים ועוד. להלן עיקרי עדכון החוזר כאמור כפי שהובאו על ידי אייל סיאני, מנכ"ל תלפיות שותפויות:

1. תאגידים בנקאיים – הדיווח השנתי יחול גם כעל תאגידים בנקאיים. הדיווח יכלול מידע לגבי בעלי הרישיון, הסכמי הפצה וכן לגבי היקף הפעילות, לפי מוצרים, לגביהם ניתן ייעוץ פנסיוני.
2. סוכנויות ביטוח – נוספו דרישות דיווח נוספות לסוכנויות ביטוח לגבי ניגודי עניינים, תשלומים ישירים מהלקוחות וכן דיווח אודות הסכמי מיקור חוץ מהותיים.
3. תצהיר מאומת – על תאגידים בנקאיים וסוכנויות ביטוח לצרף תצהיר של מנהל העסקים המאשר את אמינות הנתונים שדווחו ולאמתו על ידי עורך דין.

להלן פירוט על אודות נתונים נוספים שעל סוכנויות הביטוח לדווח כאמור:

1. ניגודי עניינים בין הסוכנות ללקוחות – פירוט על אודות השקעות במוצרים שאינם מוצרי ביטוח או מוצרים פנסיוניים (="השקעות לא מפוקחות") לרבות: הגורם המנהל את ההשקעה, עמלות שהתקבלו בגין מוצרים אלו ועוד.
2. תשלומים שהתקבלו מלקוחות ועמלות נלוות מגופים מוסדיים – דיווח על אודות שכר והחזר הוצאות שהתקבלו מהלקוחות לרבות סוג השירות, מספר לקוחות מהם נגבה השירות וסך התשלומים שנגבו מהלקוחות. כמו כן, יש לדווח שווי כספי של פרסים ומתנות שהתקבלו מהגופים המוסדיים.
3. פירוט לגבי הסכמי מיקור חוץ מהותיים – דיווח על אודות הסכמי התקשורת לגבי פעילות מהותית של סוכנות הביטוח לרבות התקשרות עם ספקי לידים ומוקדי שירות לקוחות. הדיווח יכלול בין היתר את פירוט הספקים, תיאור השירות, תוקף הסכם השירות ושם בעל התפקיד בסוכנות שאחראי על השירות שניתן כאמור.

תחילת חוזר: לגבי סוכנויות ביטוח – החל מהדיווח בגין שנת 2025. לגבי תאגידים בנקאיים – החל מהדיווח בגין שנת 2024.