סקר שביעות רצון של הלשכה: תחום הפיננסים: הראל וכלל ביטוח – ראשונות בשביעות רצון הסוכנים

סקר שביעות רצון של הלשכה: תחום הפיננסים: הראל וכלל ביטוח – ראשונות בשביעות רצון הסוכנים

הראל קיבלה את הציון 3.8 ודורגה במקום הראשון. כלל ביטוח קיבלה את הציון 4.11 אך עקב מיעוט משיבים בסקר לא דורגה

לשכת סוכני הביטוח ערכה לראשונה סקר שביעות רצון בקרב סוכני ביטוח המשווקים מוצרים פיננסיים. תוצאות הסקר הוצגו הבוקר (ג') בכנס הפיננסים שערכה הלשכה בגני התערוכה בתל אביב. הסקר נערך על ידי מכון שריד באמצעות שאלון מקוון בו השתתפו 238 סוכנים.

הסקר בחן 15 פרמטרים של שביעות רצון (ציון 1-5): קבלת כספים והפקדתם, ביצוע שינויים, הדרכות לעובדים, כלים לצורך הטמעת שינויי חקיקה, הדרכות על שינויי רגולציה, סקירות כלכליות, יכולת להתקבל לפגישה אצל מנהלי החברה, כלים שהחברה מעמידה לבדיקת התגמול, שקיפות התגמול, יעילות מענה לפניות, קלות ההשגה של עובדי החברה בטלפון, שיוך הפקדות, מילוי טפסים, ביצוע פדיונות, היכולת של הלקוחות לקבל הלוואה.

חדשות נוספות

 

תוצאות הסקר התמקדו ב-6 חברות שלהן היו מינימום משיבים: הראל, אלטשולר שחם, מגדל, מנורה מבטחים, כלל ביטוח והפניקס. יצוין כי תוצאות הסקר התקבלו על בסיס מדגמים קטנים למדי – בהראל התבססו תוצאות הסקר על 65 סוכנים, בכלל ביטוח – על 9 סוכנים, באלטשולר שחם – על 47 סוכנים בלבד – מתוך כ-2,500 סוכנים שעובדים עם בית ההשקעות. גורמים בבתי ההשקעות ובחברות הביטוח הטילו ספק במהימנות של התוצאות נוכח מספר המשתתפים הקטן.

הראל זכתה במקום הראשון עם ציון של 3.8 ולאחריה מגדל (3.64), מנורה (3.56), הפניקס (3.38) ואלטשולר שחם במקום האחרון עם ציון 2.17. יש לציין שחברת כלל ביטוח קיבלה את הציון 4.11, אך כאמור, עם מספר משיבים מצומצם.

הראל בלטה במדדים: קבלת כספים ושיוכם (4.09), ביצוע שינויים (3.87), סקירות כלכליות (3.7), יעילות מענה לפניות (3.95), היכולת של הלקוחות לקבל הלוואה (3.83).

כלל ביטוח בלטה במדדים הבאים: הדרכות לעובדי משרד הסוכן (3.56), כלים לצורך הטמעת שינויי חקיקה (3.8), הדרכות על שינויי רגולציה (3.78), היכולת להתקבל לפגישות אצל מנהלי החברה (4.22), כלים לבדיקת התגמול (3.5), שקיפות התגמול (3.56), קלות השגת עובדי החברה בטלפון (4), שיוך הפקדות (4.1), מילוי טפסים (4.1), ביצוע פדיונות (4.2).

אלטשולר שחם דורגה אחרונה ב-13 מדדים: קבלת כספים ושיוכם (2.57), ביצוע שינויים (2.33), הדרכות לעובדי משרד הסוכן (1.61), כלים לצורך הטמעת שינויי חקיקה (2), הדרכות על שינויי רגולציה (1.88), היכולת להתקבל לפגישה אצל מנהלי החברה (2.34), כלים לבדיקת התגמול (2.7), יעילות מענה לפניות (2.02), קלות השגת עובדי החברה בטלפון (1.47), שיוך הפקדות (2.67), מילוי טפסים (3.02), ביצוע פדיונות (2.75), היכולת של הלקוחות לקבל הלוואה (2.94).

מנורה דורגה אחרונה במדד: סקירות כלכליות (3.18).

מגדל דורגה אחרונה במדד: שקיפות התגמול (2.61).

כמו כן, הסקר בחן את מדד NPS (המלצה על החברה לקולגה). הראל זכתה במקום הראשון עם 11%, כלל ביטוח במקום השני עם 10% (אך עם מיעוט משיבים) ולאחריה מנורה מבטחים (11%-), הפניקס (15%-), מגדל (24%-) ובמקום האחרון אלטשולר שחם (60%-).

הסקר בחן מהן שתי הקטגוריות הבעייתיות בכל חברה. בהראל עלו הנושאים: חוסר הוגנות בתשלום עמלות (30%) ועמלות נמוכות מדי (25%). בכלל ביטוח עלו הנושאים: שירות לקוי (12%) ועמלות נמוכות מדי (12%). במגדל עלו הנושאים: שירות לקוי (37%) וזמן טיפול בפדיונות (30%). במנורה עלו הפרמטרים: עמלות נמוכות מדי (28%) וזמן טיפול בפדיונות (22%).

 

שביעות רצון כללית מהחברות

שאלת NPS (המלצה לקולגה, סולם 1-10)