ביטוחי מנהלים: פוליסה קרן י' של הכשרה עלתה כ-0.4% ומובילה את הענף

ביטוחי מנהלים: פוליסה קרן י' של הכשרה עלתה כ-0.4% ומובילה את הענף

המומנטום החיובי שאפיין את פוליסות החברה ב-2019 ממשיך אל תוך 2020, הפוליסה במסלול הכללי של החברה עלתה 0.55%, החודש נרשם פער משמעותי בין תשואות החברות, כאשר חלק מהחברות רשמו תשואה שלילית וחלקן חיובית

הפוליסה המשתתפת ברווחים, הכשרה קרן י', עלתה 0.37% בחודש ינואר ומובילה את הטבלה החודשית. כך עולה מפרסומי החברות לתוצאות החיסכון לטווח ארוך בחודש הראשון של השנה. הפוליסה של הכשרה מנהלת כ-1.8 מיליארד שקל וממשיכה את המומנטום החיובי שאפיין אותה ב-2019, לאחר שעלתה בשיעור הגבוה ביותר של כ-13.8%.

במקום השני, נמצאת הפוליסה קרן י' של מנורה מבטחים עם תשואה חודשית של 0.19%. הפוליסה עלתה 11.81% ב-2019 ומנהלת כ-11.8 מיליארד שקל. במקום השלישי נמצאת הפוליסה של הראל שעלתה 0.09% בינואר.

בטווח הארוך מובילה הפוליסה של הפניקס עם תשואה של 24% בשלוש שנים ו-37.82% בחמש שנים.

החודש נרשם פער בתשואות חברות הביטוח, שנובע בעיקר מאופן חישוב התשואה. בהראל, הפניקס, כלל ביטוח ומגדל מודדים את התשואה מה-1 בחודש ועד ה-1 בחודש הבא. בשאר החברות מודדים בין ה-31 בחודש עד ה-31 בחודש הבא.

מדידה זו הביאה לפערים משמעותיים בתשואה החודשית של הפוליסה מאחר שיום ה-31 התאפיין בירידות בשווקים בעקבות ההשפעות הכלכליות של נגיף הקורונה. אותה מדידה אמורה להועיל עם החברות בחודש הבא (מאחר שהיא תהיה נטולת התשואה השלילית היומית של ה-31 בינואר).

פוליסות במסלול הכללי

הפוליסה של הכשרה במסלול הכללי עלתה 0.55% ומובילה את המסלול בתשואות לחודש ינואר. הקרן עלתה 13.74% ב-2019. הפוליסה של מנורה מבטחים במסלול הכללי עלתה 0.19% ונמצאת במקום השני. במקום השלישי – הפוליסה של הראל עם עלייה של 0.05%.

בטווח הארוך מובילה הפוליסה של הפניקס עם תשואה של 22.13% בשלוש שנים ו34.11% בחמש שנים.

תשואות הפוליסות המשתתפות קרן י'

 

תשואות הפוליסות המשתתפות במסלול הכללי