נגיף הקורונה מכה בשוק הפנסיה: הקרנות צוללות עד 3.46%

נגיף הקורונה מכה בשוק הפנסיה: הקרנות צוללות עד 3.46%

הקרן שנחלשה בשיעור הקטן ביותר בקרנות לגילי עד 50 היא הפניקס עם תשואה שלילית של 2.71%, הקרן עם התשואה הטובה ביותר מבין הקרנות לגילי 50 עד 60 היא של מנורה מבטחים

אפקט הקורונה הכה בעוצמה בענף הפנסיה בפברואר בעקבות הירידות החדות בשווקי המניות בשווקים הגלובליים ובשוק המקומי. במסלולים הכלליים ירדו קרנות הפנסיה בשיעורים שנעים בין 1.7% עד ל-3.5%. נזכיר כי על פי בדיקת פוליסה, העלייה בשווי המניות והגדלת החשיפה האקטיבית של מנהלי הקרנות למניות ב-2019 הביאה לכך שטרם הגעת הנגיף לשווקים הקרנות נמצאו עם שיעור החשיפה הגבוה ביותר למניות בשני העשורים האחרונים

מבין הקרנות לעמיתים בגילי עד 50 מובילה קרן הפנסיה של הפניקס, שנחלשה 2.71%. מתחילת השנה, הקרן ירדה 2.87% וב-12 החודשים האחרונים מציגה הקרן עלייה של 5.77%. כלל ביטוח היא הקרן עם התשואה השנייה בטיבה בפברואר עם ירידה של 2.74%. ב-12 החודשים האחרונים הקרן רושמת עלייה של 5.68%. במקום השלישי נמצאת הקרן של הראל עם ירידה חודשית של 2.76%. הקרן עלתה ב-12 החודשים האחרונים בשיעור של 5.31%.

הקרנות שרשמו את התשואה הטובה ביותר בטווח הארוך היא הקרן של אלטשולר שחם שעלתה 25.22% בשלוש השנים האחרונות, כאשר מנורה מבטחים לפורשים בשנת 2045 הניבה תשואה של 19.6% באותו הזמן. בטווח של חמש שנים מובילה הפניקס עם תשואה של 30%.

גילי 50 עד 60

הקרנות לעמיתים בגילי 50 עד 60 הן הקרנות הרגישות יותר לירידות חדות בשווקים בעקבות הקירבה של העמיתים לפרישה. קרנות אלו צפויות לקטון במידה שמשבר הקורונה יפקוד את השווקים בחודשים הקרובים.

הקרן של מנורה מבטחים לפורשי 2025 היא המובילה מבין הקרנות האלו עם ירידה של 1.72% בפברואר. ב-12 החודשים האחרונים עלתה הקרן 5.34%. הקרן של הראל היא השנייה החודש לאחר שנחלשה 2.12% והשלישית היא אלטשולר שחם שהשילה 2.17%.

תשואות קרנות הפנסיה בגילי עד 50

תשואות קרנות הפנסיה לעמיתים בגילי 50 עד 60