בראייה לשנים קדימה, סוכן הביטוח חייב להגדיל את קשת שרותיו ומוצריו מעבר לתחום הביטוח ולעבור מפוזיציה של מכירת מוצרי ביטוח בלבד לפוזיציה של Family navigator / operator ובכך להגדיל את קשת שרותיו ומוצריו, להעלות את ערכו המקצועי, להגדיל את שימור התיק וכמובן להגדיל את הכנסותיו