פוליסה - דצמבר 2020

20 / פוליסה www.polisa.news 2020 ביטוח חיים ופנסיוני - דצמבר סוכני הביטוח העצימו את יכולת הגיוס של לקוחות חדשים לקרן הפנסיה סיום הסכמי הרבים ובחירת הקרנות הנבחרות ייצר מטבע הדברים שני אקסלנס הפניקס , משנה למנכ"ל פישמן גיל סוגים של קרנות. כך אומר . לדבריו, סוג אחד של קרנות הוא "מחלקת תיירים" - הקרנות פנסיה וגמל הנבחרות, והסוג השני - "מחלקת עסקים" - הקרנות האחרות. מתייחס פישמן למאפייני קרן הפנסיה של החברה, פוליסה בשיחה עם ואומר כי הם שונים משל הקרנות הנבחרות: "צריך להדגיש כי העמיתים בקרן הפנסיה של הפניקס הינם בעלי שיעור שכר גבוה יחסית (גם מול החברות המסורתיות) ומאפייני אוכלוסייה ממעמד סוציואקונומי גבוה יחסי, על כל המשתמע מכך, בהקשר של סיכונים לעמיתים בקרנות הפנסיה. "חשוב לזכור ולהדגיש שהפניקס היא הקרן היחידה מחמש הקרנות . כל הגידול בפנסיה של 2004 הגדולות שלא רכשה קרן פנסיה בשנת הפניקס הוא גידול טבעי ואורגני, שנובע מפעילות הסוכנים וממאמצים להרחבת והגדלת הקרן. בזכות האסטרטגיה של הפניקס לגיוס לקוחות, בסיוע סוכני הביטוח ובזכות קריאה נכונה של שוק הפנסיה והתמורות שחלו בו, הפניקס השכילה להעצים את יכולות הגיוס של לקוחות חדשים וזאת במקביל לחיזוק מגמת הניודים וההעברות אל קרנות הפנסיה של הפניקס" – כך פישמן. לדבריו, בהפניקס"עדיםלעלייהעקביתורציפההן בנתחהשוקמההפקדות והן בנתח השוק מהנכסים. זאת, במקביל לעליית השכר המבוטח הממוצע בקרן הפנסיה ולביקוש הולך ומואץ של לקוחות להצטרף לקרן הפנסיה המובילה של הפניקס". מה חדש בפניקס בתחום הפנסיה והגמל? • הפניקס נמצאת באופן מתמיד בתהליכי התחדשות וחדשנות והכל פישמן: במטרה להעניק ללקוחות הפניקס ולעמיתי קרנות הפנסיה יתרונות וערך מוסף. כך למשל, במהלך השנה, ומתוך ראיית הלקוח, הפניקס השיקה מודל הטבות אטרקטיבי במיוחד ללקוחות הפניקס, המעניק הטבות הולכות וגדלות ככל שהצבירה האישית בקרן גדלה. מדובר במודל הטבות מצוין ללקוח, שכן הלקוח גם נהנה מדמי ניהול אטרקטיביים במיוחד וגם נהנה מוודאות ויציבות בהקשר זה לאורך זמן, ללא תלות בגורמים שונים כגון עזיבת עבודה וכו', דבר אשר יאפשר ללקוח להגדיל את הצבירה בקרן הפנסיה ממנה יקבל הלקוח את הקצבה במועד הפרישה. " המהווה מעטפת Well פנסיה בנוסף, הפניקס השיקה השנה את " ביטוחית איכותית. המעטפת כוללת שילוב של קרן הפנסיה האיכותית של הפניקס ביחד עם פוליסת מטריה ביטוחית, אשר נותנת אפשרות למבוטח להגדרה עיסוקית ו/או ביטול תקופת אכשרה ו/או קיזוז ביטוח לאומי, וככל שהמבוטח יצטרף גם לפוליסת ביטוח חיים למקרה מוות, הלקוח ייהנה ממעטפת ביטוחית איכותית מבית הפניקס. בנוסף, במוצרי הגמל, השתלמות, קופ"ג להשקעה ובקרן הפנסיה השקנו , אשר מתאים למבוטחים S&P500 מסלול השקעות אשר מחקה את מדד שמעוניינים להשקיע את כספם או חלק ממנו באמצעות אפיק השקעה (בפנסיה זה 1- המסלול ייפתח ב ). מדד 2021 בינואר מניות זה מורכב החברות 500- מ הגדולות הנסחרות בבורסות האמריקאיות הראשיות. הוספת המסלול מרחיבה את אפשרויות ההשקעה של העמיתים במוצרים השונים מבית הפניקס, באופן המתאים ביותר לצרכיהם ולהעדפותיהם. מה עוד חדש בתחום הפנסיה? • אני סבור שעבור הסוכנים נפתח עולם שלם של הזדמנויות בתחום פישמן: חיסכון ארוךטווחבכלל ובשוקהפנסיהבפרט. אנו רואים יותר ויותר לקוחות המיוצגים על ידי סוכני ביטוח מקצועיים אשר מסייעים ללקוחות לתכנן את עתידם לתקופה שלאחר פרישתם מעבודה. הפניקס מאפשרת ללקוחות ולסוכנים לממש את הפוטנציאל בהקשר זה ומעניקה מגוון פתרונות של הפקדה והעברה של כספים אל הפניקס לצורך קבלת קצבה. בעולם החדשנות הדיגיטלית, הפניקס עוברת בהדרגה להפקה דיגיטלית אוטומטית בפנסיה, כך שהסוכן יוכל להפיק חשבון פנסיה באופן עצמאי בלחיצת כפתור, דבר אשר מקצר תהליכים באופן משמעותי ומשפר את חווית המשתמש עבור הסוכן. במקביל אנו מקדמים בימים אלה מגוון רחב של פתרונות ורעיונות חדשים מובילי שוק, על מנת לספק את כלל הצרכים המשתנים של הלקוחות והסוכנים. איך השפיעה הקורונה על פעילות החברה? • מגפת הקורונה הביאה לידי ביטוי את העוצמה והיציבות של פישמן: הפניקס, כמו גם את האמון שסוכני הפניקס ולקוחותיה נותנים בה. אמון הציבור בהפניקס, כמו גם קריאה נכונה של התמורות במשק, תוך שילוב של אסטרטגיה נכונה ושיתוף פעולה של הפניקס עם סוכניה, סייע לחברה לעמוד באתגרים שהשנה הזו העמידה בפניה ובפני הציבור כולו. זו ההזדמנות אף לשבח את ההתנהגות של הציבור כולו שידע לגלות אחריות ונמנע מגל משיכות כספים, חרף הירידה בתשואות בפרוץ מגפת הקורונה, והמתין בסבלנות לתיקון השווקים ולשיפור בתשואות. יש להודות בהקשר זה לסוכנים הנאמנים של הפניקס שהשכילו לפעול לטובת לקוחותיהם ובשיתוף פעולה עם הפניקס נמנע מימוש הפסדי התשואות. לאורך כל השנה המאתגרת הזו הפניקס התייצבה לצד לקוחותיה וסוכניה ודאגה לתת להם את המידעים והכלים המקצועיים בקשר לשמירה על זכויות המבוטחים בקרן הפנסיה בתקופות משבר. תסתיים בתוצאות מצוינות ואנו כבר עם הפנים 2020 אני מאמין ששנת .2021 לאתגרים העומדים לפנינו בשנת אנו עדים לעלייה עקבית ורציפה הן בנתח השוק מההפקדות והן בנתח השוק מהנכסים, וזאת במקביל לעליית השכר המבוטח הממוצע בקרן הפנסיה ולביקוש מואץ של לקוחות להצטרף לקרן הפנסיה המובילה של הפניקס עם גיל פישמן, משנה למנכ"ל שיחת הפניקס אקסלנס פנסיה וגמל פוליסה