פוליסה - פברואר 2023

פוליסה 30 / 2023 פברואר www.polisa.news חזרה לעמוד התוכן מבטח , מנהל החטיבה העסקית בליאור דניאל , במסגרת תפקידו אחראי על ארבעה מנהלי סימון יחידות וארבעים סוכני ביטוח פנסיוניים. התפקיד כולל ניהול והנעת העובדים לשירות מקצועי ומכירת מוצרים בתחום החא״ט, הסיכונים והפיננסים. בנוסף לכך, הוא אמון על ניהול הקשר וקידום הפעילות העסקית מול כשמונים מהלקוחות העסקיים של הסוכנות, גיוס מעסיקים חדשים לסוכנות וניהול ההסכמים הפנסיוניים של לקוחות החטיבה מול חברות הביטוח. , כשהיה 2006 דניאל עוסק בענף הביטוח משנת . דניאל מתגורר כיום בבאר יעקב, נשוי לרונה 21 בן מזה תשע שנים ואב לשלושה בנים – אביב, יואב ונצר. דניאל אמר לפוליסה כי ההבנה שמקצוע הביטוח הוא המקצוע שהוא רוצה להשתקע בו הגיעה מחוויה אישית מאד בגיל צעיר. "אמא שלי נפטרה ממחלת הסרטן כשהייתי ילד, זה גרם לי להבין מגיל מאד צעיר שחשוב לתכנן את הסיכונים המשפחתיים באופן הוליסטי ולהבטיח גם את העתיד הכלכלי בתקופת הפרישה, אך גם את היכולת של התא המשפחתי להתמודד עם אתגרים כלכליים ובריאותיים בטווח הקצר". מהם האתגרים המהותיים העומדים בפני הענף? ענף הביטוח, וחסכון ארוך טווח בפרט, עבר דניאל: בשנים האחרונות שינויים רגולטוריים רבים, שינויים שבין היתר הובילו לירידה משמעותית בשיעור דמי הניהול במוצרי החא״ט ובעלות הפרמיה במוצרי סיכונים. המרווחים לאורך כל שרשרת הערך הצטמצמו, החל מהיצרנים ודרך המפיצים, ועל מנת להתמודד עם המגמות האלו כל השחקנים חייבים להשקיע בדיגיטציה ובחדשנות ולעודד תהליכי התייעלות כדי לשרוד. בנוסף לכך, אצל מנהלי ההסדרים קיים אתגר נוסף והוא להעביר את הפוקוס למבוטחים ולשים אותם במרכז. לאורך שנים, נבנו תהליכים מצוינים לטיפול במעסיקים אך העברת זכות הבחירה למבוטחים פרמה במידת מה את ההסדרים המפעליים הקיימים ומחייבת את כל השחקנים לשפר את הצעת הערך ללקוח הסופי ולשים את הלקוח וצרכיו במרכז, מבלי לפגוע בחוויית השירות של המעסיק. כל האירועים האלה מגבירים את התחרות על הלקוחות ויוצרים אתגר משמעותי ביותר - הצפת ערך גבוה ללקוח על ידי מגוון רחב ומקיף של שירותים ומוצרים שיבטיחו הגנה ללקוח ולמשפחתו. לטעמי, האתגרים הללו מחזקים מאוד את מעמדו של הסוכן, כאשר אלו שיצליחו הם אלו שישכילו ליצור תמהיל נכון בין שירות דיגיטלי עד כמה שניתן, ויחס אישי ואנושי. כיצד אתה רואה את הענף בעוד עשר ואיזה תחומים צריך לקדם בשנים שנים? הקרובות? ככל שהשנים עוברות נכנסים לשוק דניאל: התעסוקה דורות צעירים שגדלים לתוך עולם טכנולוגי מתקדם. הם אוהבים להיות בקיאים יותר בפנסיה וביטוח, ומעדיפים לבצע חלק מהפעולות והבחירות בעצמם באמצעים דיגיטליים. אני חושב שכיום הלקוחות מעריכים יותר ספקי שירות שדוגלים בשקיפות, דיוק ומדיניות שירות עם לוחות זמנים קצרים ליישום השירות. לאור זאת אני סבור שמה שצריך להוביל את השחקנים בענף בשנים הקרובות אלו ערכים חזקים כמו שקיפות, מקצועיות ורמת שירות גבוהה, שאותם ניתן יהיה להשיג באמצעות פיתוח דיגיטלי חזק, הנגשת מידע ופעולות ללקוח בערוצים מגוונים, ופיתוח מוצרים ושירותים שיודעים לתת מענה ללקוח בפרספקטיבה כלכלית רחבה ברמת התא המשפחתי. אני מאמין שגופים שיידעו ליישם ערכים אלו יובילו את הענף בהיקפי המכירות ונתח שוק. באיזו מידה נתקלת בנושאים של גיוון תעסוקתי ותקרת זכוכית בדרג הניהולי? האם גיוון תעסוקתי מהווה יעד משמעותי במסגרת ה'אני מאמין' שלך כמנהל? אני חושב שבמרבית המקרים ייצוג מגוון של דניאל: אוכלוסיות בצמתים שבהם מתקבלות החלטות היא רצויה על פני ייצוג הומוגני, שלרוב מוביל לתוצאה ידועה מראש. עם זאת, אני סבור ששיקול הדעת בהשמת תפקידי ניהול צריך להתבצע על סמך כישורים והתאמה לתפקיד, ללא קשר לשיוך אוכלוסייה כזו או אחרת. מה הן בעיניך התכונות החשובות לניהול? התכונות החשובות שמנהל צריך: יכולת דניאל: לנתח סיטואציות מורכבות ולהתאים פתרון, קור רוח, אכפתיות, יכולת להניע עובדים, והכי חשוב – להוות להם דוגמא אישית בעשייה יומיומית. איך התחלת את דרכך בענף הביטוח? התפקיד הראשון שלי היה נציג שירות דניאל: לקוחות במוקד השירות של במבטח סימון. היה לי ברור שמיד עם תום התואר הראשון אגש לבחינות , בזמן הלימודים 2009 רישוי פנסיוני, וכך עשיתי. בלרישוי פנסיוני, עבדתי כרפרנט תפעול פנסיוני , שם גם ביצעתי התמחות ועבדתי שקלבסוכנות כמנהל תיק פנסיוני בכיר במשך שבע שנים. ניהול כסף ותכנון כלכלי לטווח ארוך תמיד עניינו אותי, ולא פחות מכך עניין אותי לייצר ערך ללקוחותיי באמצעות מוצרי ביטוח נכונים שידאגו ללקוח ומשפחתו בשעת צרה. עברתי לתפקיד מנהל מחלקה באגף 2016 בשנת , שם ניהלתי במשך כלל ביטוחהפנסיה הישיר של משווקים פנסיוניים והייתי אחראי 15 שלוש שנים על המעסיקים הגדולים של אגף הפנסיה הישיר בחברה. אני בתפקיד מנהל חטיבה עסקית 2019 מתחילת במבטח סימון. איזו המלצה היית נותן לאלו שנמצאים בתחילת 2023 המנהלים הצעירים והמבטיחים של ענף הביטוח, הפנסיה והפיננסים לשנת ליאור דניאל, מנהל החטיבה העסקית במבטח סימון: סוכנים שיצליחו יהיו אלה שישכילו ליצור תמהיל נכון בין שירות דיגיטלי ויחס אישי ואנושי כשאמו נפטרה ממחלת הסרטן הבין דניאל שהוא רוצה להשתקע במקצוע הביטוח – “זה גרם לי להבין מגיל מאד צעיר שחשוב לתכנן את הסיכונים המשפחתיים באופן הוליסטי ולהבטיח גם את העתיד הכלכלי בתקופת הפרישה”

RkJQdWJsaXNoZXIy MjgzNzA=