פוליסה - פברואר 2023

פוליסה 42 / 2023 פברואר www.polisa.news חזרה לעמוד התוכן מיטב היא סמנכ"ל פיתוח עסקי ב דנה שוורץ רפאלי ודירקטורית בחברת הגמל והפנסיה. טרייד את דרכה המקצועית 22 רפאלי החלה בגיל שוורץ בשוק ההון כרכזת שיווק ופרסום במיטב. זאת, במקביל ללימודי התואר בכלכלה וניהול. במסגרת עבודתה נחשפה למגוון הרחב של המוצרים הפיננסיים והפנסיוניים הקיימים בענף ורצתה להעמיק את הידע בעולמות הפיננסים. מונתה לתפקיד עוזרת אישית למנכ"ל 2011 ב- , במהלכן ניהלה פרויקטים כגון אילן רביבמיטב, מיתוג, מיזוגים, מחקרי שוק, תגמול, תקציב ותוכניות עבודה שנתיות. לאחר מכן ניהלה את מחלקת מקבוצת מיטב. פנינסולההשיווק של שוורץ רפאלי מציינת, כי בכל תפקיד למדה ורכשה מיומנויות ייחודיות. העבודה כעוזרת אישית אפשרה לה לפתח את היכולות האסטרטגיות לצד היכולות הביצועיות, שילוב שהיא מאוד אוהבת. התפקיד דרש להיות מעודכנת תמיד בכל הנעשה בשוק ההון, החל ממוצרים ועד לרגולציה. כמנהלת, שוורץ רפאלי, הכי אוהבת את העבודה אנשים – "ניתן לעשות דברים גדולים רק ביחד עם עם אנשים טובים ותשומת לב לפרטים הקטנים. כשיש את המטרה והצוות הנכון, בהתמדה ובנחישות ניתן להשיג כל יעד". , מחולון. נשואה ליגאל: "ביחד 38 שוורץ רפאלי, בת אנחנו מגדלים ארבעה ילדים מדהימים: תומר, אלה, ליאור ועומרי. בשעות הפנאי, אוהבת לבלות עם המשפחה, לקרוא ולראות קומדיות רומנטיות". אף אחד בעבודה לא יודע עליה שהיא מכינה את בארץ (עכשיו הם יודעים). 1 המפרום מס מהם האתגרים המהותיים העומדים בפני הענף? התרגלנו בשנים האחרונות לריבית שוורץ רפאלי: אפסית. החשיבה של המשקיעים והאפשרויות השתנו ולכן צריך לבצע התאמות נדרשות לסביבת ריבית גבוהה יותר. כמו כן, ישנו האתגר של המשך המעבר לעולם הדיגיטלי ובמיוחד עבור הלקוחות הצעירים שעושים את צעדיהם הראשונים בעולם הפיננסי. וכמובן להמשיך להציע מטרייה כוללת של חינוך פיננסי ושירותים מקצועיים למי שרוצה לסחור בניירות ערך בארץ ובעולם. ואיזה שנים, 10 כיצד את רואה את הענף בעוד תחומים צריך לקדם בשנים הקרובות? אנחנו מכירים היטב את החוזרים של שוורץ רפאלי: שוק הון. הקונסולידציה בענף תימשך ואף תתגבר בעשור הקרוב. רק חברות שידעו לזהות הזדמנויות עסקיות ולהתאים את עצמן פיננסית וטכנולוגית יצליחו לצמוח. באיזו מידה נתקלת בנושאים של גיוון תעסוקתי ותקרת זכוכית, והאם גיוון תעסוקתי מהווה יעד משמעותי במסגרת ה"אני מאמין" שלך כמנהלת? כאישה בעולם הפיננסים שוורץ רפאלי: הידוע כעולם "גברי" ניתנה לי האפשרות להתקדם ולהתפתח במיטב על סמך יכולות אישיות ללא מחסומים מגדריים. אני יודעת שזה לא כך בכל מקומות העבודה. אני מאמינה גדולה בגיוון תעסוקתי, הנטייה הטבעית שלנו היא לנהל אנשים דומים לנו. אבל דווקא הגיוון הוא זה שמעמיק ומשפר אצלנו את היכולות האישיות של כל חברי הצוות. לכן אני מקפידה לגייס לפי יכולות אישיות ואז על פי גיוון בין מגדרים ומגזרים. לאן הטכנולוגיות החדשות שנכנסות לתחום ייקחו את הענף? הטכנולוגיות החדשות שוורץ רפאלי: ללא ספק יקדמו את השירות ללקוחותינו, ייעלו את העבודה היומיומית ויגברו את התחרות. אחד Open Banking מהתחומים המעניינים הוא שיגביר את השקיפות בענף כולו ויאפשר גישה והצעות ערך ללקוחות במגוון רחב של תחומים פיננסיים. מה הם האתגרים המשמעותיים בתפקיד שלך כיום? האתגר המשמעותי הוא להביא שוורץ רפאלי: ליישום מהיר ובהתאמה מרבית ללקוחות את הקידמה והאפשרויות הטכנולוגיות שעומדות בפנינו. כולנו חווים את הקפיצה הטכנולוגית בכל תחום בחיים שלנו - כך גם בתחום הפיננסי והפנסיוני. יש לנו כלים ואפשרויות שלא היו לנו לפני עשור. האתגר המרכזי הוא לבחור את הפתרונות הטובים ביותר וליישמם בתוך מערכות המסחר שלנו ובכך לאפשר ללקוחותינו יכולות מסחר, ביצוע פעולות בפשטות, במהירות וכמובן מותאם אישית. מה הם ההישגים המשמעותיים שלך עד כה? זכורים לי לא מעט הישגים במהלך שוורץ רפאלי: הוא בהחלט אחד מהם. מיטב דשהשנים. מיזוג במסגרת תפקידי כעוזרת מנכ"ל ליוויתי בפן העסקי, בפן המשפטי ובפן הלוגיסטי את אחד המיזוגים הגדולים בשוק ההון. המיזוג הזה לימד אותי הרבה על ניהול פרויקט רוחבי שמשלב ביזנס והון אנושי. בדרך היו גם הצלחות נקודתיות שפרצו דרך, אחת מהן היא "קרן השתלמות דיגיטלית לעצמאים". מוצר זה היה סנונית ראשונה למוצרים ושירותים דיגיטליים נוספים לטובת הלקוחות, המעסיקים והסוכנים שאיתם אנחנו עובדים. אבל ההצלחה הגדולה מבחינתי היא הצמיחה המשמעותית של מיטב טרייד בשנים האחרונות. אני מקווה שיהיו עוד פיתוחים טכנולוגיים ושירותים .2023 חדשים שנוכל לחשוף ב- 2023 המנהלים הצעירים והמבטיחים של ענף הביטוח, הפנסיה והפיננסים לשנת דנה שוורץ רפאלי, סמנכ"ל פיתוח עסקי במיטב טרייד: התרגלנו בשנים האחרונות לריבית אפסית, כעת צריך לבצע התאמות לסביבת ריבית גבוהה יותר ״האתגר המשמעותי הוא להביא ליישום מהיר ובהתאמה מרבית ללקוחות את הקידמה והאפשרויות הטכנולוגיות שעומדות בפנינו״ • אנחנו מכירים היטב את החוזרים של שוק הון - הקונסולידציה בענף תימשך ואף תתגבר בעשור הקרוב • רק חברות שידעו לזהות הזדמנויות עסקיות ולהתאים את עצמן פיננסית וטכנולוגית יצליחו לצמוח

RkJQdWJsaXNoZXIy MjgzNzA=