פוליסה - אוגוסט 2021

6 / 2021 אוגוסט פוליסה www.polisa.news "מאז יצא לראשונה המכרז לבחירת קרנות פנסיה ברירת מחדל - מאוד מאמינים בתחרות אלטשולר שחם המהפכה התחילה. אנחנו ב בריאה. במשך שנים רבות היו מעט שחקנים. הרפורמה המדוברת, יחד עם התקנון התקני, הגבירו את התחרות והכניסו שחקנים חדשים". , סמנכ"לית התפעול באלטשולר שחם גמל תבור כנפו ענת כך אומרת ופנסיה ומנהלת קרן הפנסיה. "רואים את זה בדמי הניהול – שוק הפנסיה מתעורר. פעם אנשים חששו לנייד את כספי הפנסיה. אבל היום כבר לא. ולראיה, כמות הניודים לאלטשולר שחם מאוד רחבה". אולם, לדבריה, יש עדיין מקום להגביר את התחרות: "אנחנו לא פוחדים משחקנים חדשים, ובוחנים את התנאים של המכרז החדש, שכולל פקטור חיובי לחברות הקטנות והבינוניות, עם עדיפות לקטנות. כנפו תבור מסרבת לומר האם אלטשולר שחם תשתתף במכרז, אולם היא מעריכה שיהיו שחקנים חדשים שיצטרפו למגרש הפנסיוני. לצד ההכנות למכרז, המשימה המרכזית המוטלת כעת על כתפי . במסגרת זו, כנפו פסגות ההנהלה של אלטשולר שחם נוגעת למיזוג עם חברת הפנסיה והגמל של פסגות, תבור משמשת במקביל כמנכ"לית תפקיד בו היא כיהנה לפני הגעתה לאלטשולר שחם. מדוע בחרתם למכור את קרן הפנסיה של פסגות להראל? • חלק מהאישור של הרגולטור שניתן לעסקה היה התאמת כנפו תבור: שמותר לגוף מוסדי להחזיק בעולם החא"ט. 15%- הנכסים למגבלת ה מיליארד שקל כדי 7.5 נקבע שאנחנו נצטרך למכור נכסים בהיקף של להתאים למגבלה. בחנו את הנכסים ואחת מהאופציות הייתה הפנסיה. הייתה פה עסקת חבילה, והעדפנו לבצע את העסקה עם רוכש אחד ולא למכור את הנכסים בחלקים. האם היו שיקולים הקשורים למאפייני העמיתים בקרן הפנסיה של • פסגות? לא. הקרן יחסית קטנה. לא ביצענו ניתוח מקיף לנכסי הקרן כנפו תבור: והעמיתים. לא נכנסנו לזה. הייתה הזדמנות לעשות עסקה כוללת, ואנחנו חושבים שהיא לא פחות טובה מלהשאיר את הנכסים אצלנו. מכרתם להראל את הפנסיה החדשה, הקרן הוותיקה ה.ע.ל, ומספר • . מה IRA קופות גמל כולל גמל להשקעה, חיסכון לכל ילד, וקופות גמל נשאר אצלכם? מיליארד שקל. 45 נכסי גמל והשתלמות בהיקף של כנפו תבור: כיצד אתם נערכים להשלמת המיזוג? • ברגע שהעסקה אושרה הקמנו צוותי עבודה. התחלנו כנפו תבור: בהשקעות, בשירות, בתפעול. מטרת הצוותים הייתה לייצר לעמיתים מעבר חלק בדרך להיות עמיתים של אלטשולר שחם. אנחנו מטייבים את הנתונים, ומוודאים שכל הזכיות יעברו בצורה תקינה. אני מאמינה שהעמיתים אף ייהנו מהמעבר אלינו. המשימה העומדת לנגד עינינו היא להמשיך לתת שירות טוב ללקוחות פסגות ולשמור על הזכויות יום לפני המיזוג. 45 שלהם. כמובן שנעדכן את העמיתים, ויהיה דיוור עמיתי הפנסיה יעברו דרככם או ישירות להראל? • עמיתי הפנסיה יעברו ישירות מפסגות להראל, וכך גם כל כנפו תבור: הפעילויות שהראל קנתה. מה הצפי להשלמת המיזוג? • המיזוג צפוי להיות מושלם עד סוף השנה. כנפו תבור: הזדמנות להביא את השוק עשרות שנים קדימה כיצד אתם באלטשולר שחם רואים את המהלך שמובילה הרשות לטיוב • עולם הפנסיה? ראשית, אני חייבת לציין לחיוב את העבודה היפה שנעשתה כנפו תבור: . יש פה דמיון לרפורמת הבנקאות חגי בנימין ברשות, בעיקר על ידי לכולם. יש פה הזדמנות להביא WIN-WIN הפתוחה. השיפורים יוצרים את השוק עשרות שנים קדימה בזמן קצר. זה מתחבר לאסטרטגיה שלנו. אנחנו פועלים ביתר שאת בתחום הדיגיטציה, ורוצים לפשט ולייעל תהליכים כדי לתת שירות ללקוחות ולסוכנים והיועצים. איך אתם רואים את החזון של ברקת – שיהיו גופי פינטק שיתחברו • למוסדיים ויציעו ערכים מוספים בעולם הפנסיה? כל החברות כבר שם, וגם אנחנו. אנחנו עושים האקתונים כדי כנפו תבור: להביא פיתוחים חדשניים. רק לפני שנה הקורונה הגיעה והקדימה בצורה משמעותית את תוכניות העבודה מהבית בכל עולם העבודה. כבר היום, , זה בהחלט ניתן ליישום. API יש לנו מערכות מתקדמות עם ממשקי אחד הכיוונים שנבחנו היה הקמת מערכת תפעול מרכזית. • אכן היה רעיון לייצר מערכת תפעול שתייצר את כלל הגופים. כנפו תבור: אבל הגיע מאוחר מדי, כי החברות כבר פתחו מערכות. לאחרונה השקתם תהליך פרישה דיגיטלי, ספרי עליו. • יש עדיין מקום להגביר את התחרות בשוק הפנסיה עם ענת כנפו תבור, מנהלת קרן הפנסיה שיחת וסמנכ"לית תפעול באלטשולר שחם גמל ופנסיה פוליסה 2025 • כנפו תבור מתייחסת לרפורמת פנסיה שמובילה רשות שוק ההון ואומרת: יש פה דמיון לרפורמת הבנקאות הפתוחה • השיפורים יוצרים לכולם • יש פה הזדמנות להביא את WIN-WIN השוק עשרות שנים קדימה בזמן קצר 26 בעמוד