40 2024 שנה לעיתון פוליסה - מרץ 30 / פוליסה www.polisa.news את גם המהווה ,ביותר המשמעותי האתגר" בישראל הפיננסים ששוק הוא ,בשוק ההזדמנות למדינות בהשוואה לא בטח ,מפותח מספיק לא עדיין משנהאור חרוש, אומר כך ,"בעולם המפותחות טווח ארוך חסכון תחום ומנהל הפניקסל"למנכ עולם עתיד על פוליסה עם בשיחה ,חיים וסיכוני .הפיננסים חיים שעדיין ליצרנים גם מתכוון אני" :הוסיף חרוש לא שעדיין למפיצים גם ,המסורתי הביטוח בעולם הולך והפיננסים הביטוח שעולם הכיוון את הפנימו לתת המקצועי העומק את פיתחו לא ועדיין אליו לא שעדיין הלקוחות מצד וגם ,הללו בעולמות שירות הפיננסית וההבנה הצרכנית התפיסה את פיתחו המצב .הכספי מצבם על ההשפעה של המספקת בתחום הקיימת הגדולה ההזדמנות הוא הנוכחי מנת על .מאוד גדול והפוטנציאל השחקנים לכל מערך בפניקס בנינו הללו האתגרים עם להתמודד והמומחים ההשקעות מנהלי עם רחב השקעות בינלאומיים פעולה שיתופי יצרנו ,בתחום מהטובים קסם עם פעולה בשיתוף עובדים ואנחנו ייחודיים .פאסיביים לפתרונות השקעות בית הפניקס מבית כיצד הגדלת המעורבות של חברות ביטוח/בתי ?השקעות וסוכני ביטוח יכולים לסייע שרוב היא הפיננסים לעולם אצלנו הגישהחרוש: כלשהו פיננסי למתווך פונים הלקוחות של מוחלט סגרנו זה רקע על ,פיננסי מוצר רוכשים הם בטרם היחידה החברה ואנחנו הישירות המכירה יחידות את בעולמות ביטוח סוכני באמצעות רק שעובדת בשוק ילך בישראל הפיננסים ששוק מאמין אני .הפיננסים הביטוח לסוכני משמעותית הזדמנות וקיימת ,ויתפתח משמעותי ערך וייצרו ולהתפתח להתמקצע שישכילו בולטת ההזדמנות .לעצמם וגם ללקוחותיהם גם של האחרונות בשנים המגמות רקע על יותר עוד המסורתיים הביטוח בעולמות המוצרים היצע צמצום שסוכן מאמין אני ולכן לקוח כל על הגוברת והתחרות גדולים מיתרונות ייהנה ויתפתח עצמו את שיתאים את יפינו ולא מאחור שיישארו אלו לעומת רב וערך .השינוי התחום הפיננסי (ניהול הנכסים) קיבל מיקוד המרכיבים בתכנית 4 משמעותי כאחד מ- ?האסטרטגית של הפניקס. מה הסיבה לכך היצע וצמצום הרווחיות שחיקת רקע עלחרוש: בסיס ועל המסורתיים הביטוח בעולמות המוצרים לעשות צפוי בישראל הפיננסים ששוק שלנו התפיסה סימנו ,בעולם אחרים לשווקים בדומה מדרגה קפיצת מארבעת כאחד הנכסים ניהול תחום את בהפניקס לנו ושמנו הקבוצה של המרכזיים הפעילות תחומי .ישראל במדינת המוביל הפיננסי הגוף להיות כיעד עם בישראל הגדול הנכסים מנהל אנחנו היום כבר ,השקעה פתרונות מגוון עם שקל מיליארד 420 מעל אנחנו .ברורה ואסטרטגיה פעולה שיתופי ,מוצרים ולהוביל להמשיך אינטנסיבית מאוד בצורה עובדים מערך באמצעות הפעילות את ולהרחיב התחום את שותפויות יצירת ,הפניקס של המוביל ההשקעות והיתרונות היכולות מינוף ובאמצעות בינלאומיות .ההשקעות בבית לנו שקיימים כיצד אתה רואה את האיזון בין ההשקעות הפסיביות לבין ההשקעות המנוהלות בצורה אקטיבית? של למגמה האחרונות בשנים עדים אנחנו :חרוש פאסיביות להשקעות בביקוש משמעותית צמיחה הן הפאסיביות ההשקעות .בישראל וגם בעולם גם שווקים ,תחומים במגוון להשקעה מאוד יעיל כלי מוביל פיננסי כבית שלנו הגישה זה לצד .ומגמות המתאימים איכותיים השקעה מוצרי מגוון לייצר היודע אנחנו ולכן ,המשקיעים של והטעמים הגישות לכלל השקעה מוצרי שלנו הפלטפורמות גבי על מספקים בינלאומיים גופים של אירוח מסלולי ,אקטיבי בניהול מסלולים מגוון וכמובן אלטרנטיביים מוצרים ,מובילים הפניקס מבית קסם עם פעולה בשיתוף פאסיביים פאסיביות השקעות בניהול המוביל הגוף שהוא .בישראל איך אתה רואה את שיווי המשקל הרצוי בין הבנקים לגופים המוסדיים בהיבט של ניהול החסכונות לטווח קצר, בינוני וארוך של אנשים פרטיים ושל ?גופים עסקיים שהבנקים היא האחרונות בשנים המגמה :חרוש בלקוחות המטפלות הייעוץ מחלקות את צמצמו .פרמיום בלקוחות בעיקר ומתמקדות ריטייל למלא הלקוחות של הצורך את תאיץ הזו המגמה פיננסים למתווכים הזדמנות ומהווה הוואקום את שיווי את להסיט הפיננסים ולגופים מקצועיים הביטוח לעולם היום הקיים הבנקאי מהעולם המשקל .והפיננסים עליית הריבית הקטינה את האטרקטיביות של עולם ההשקעות האלטרנטיביות. כיצד אתה רואה את התחום, ובעיקר את המכשירים הייעודים לו ?שהפכו שספגו פגיעה קשה בשנה האחרונה אלטרנטיביים מוצרים של במכירה העיסוק :חרוש הרבה ,מוגברת ואחריות מיומנות של רמה דורש ,הרגילים הריטייל מוצרי מכירת לעומת יותר מקבל הדבר .המפיצים מצד והן היצרנים מצד הן את משנה המאקרו סביבת כאשר עליונה משמעות .בשוק האחרונה בשנה שחיווינו כפי ,במהירות פניה את לשים צריכים שיצרנים מאמין אני מוביל כיצרן מלאה שקיפות לגלות ,עיניהם לנגד הלקוחות טובת בפניקס אנחנו .עניינים מניגוד מצב בכל ולהימנע האלטרנטיביים בעולמות היצרן תפקיד כי מאמינים ולמפיצים ללקוחות לספק ובראשונה בראש הוא אותם בקרנות אחראי באופן מושקע שכספם בטחון ,המתאימים השותפים בחירת ,לשווק בוחר הוא הלקוחות כלל לטובת החלטות לקבל יידע גם וזה ,לציין מאוד חשוב .מוניטין בעל מיצרן שמצופה כפי טומן אלטרנטיביות בהשקעות עיסוק כי ,ולהבהיר בכל כמו להתממש שעלול השקעה סיכון בחובו זאת שיסביר מהמפיץ ומצופה ,השקעתי אפיק מתמקדים אנו בהפניקס .המכירה במעמד ללקוח הקבוצה יתרונות על הנשענים המוצרים בשיווק שהמוצר להבטיח כדי כשירים ללקוחות ובעיקר .שלהם ההשקעות בתיק מתאים הגישה אצלנו לעולם הפיננסים היא שרוב הלקוחות פונים למתווך פיננסי בטרם הם רוכשים מוצר פיננסי • על רקע זה סגרנו את יחידות המכירה הישירות ואנחנו החברה היחידה בשוק שעובדת רק באמצעות סוכני ביטוח בעולמות הפיננסים • אני מאמין ששוק הפיננסים בישראל ילך ויתפתח, וקיימת הזדמנות משמעותית לסוכני הביטוח שישכילו להתמקצע ולהתפתח וייצרו ערך משמעותי ללקוחותיהם לעצמם עם אור חרוש, משנה למנכ"ל הפניקס ומנהל תחום חסכון ארוך טווח וסיכוני חייםפוליסהשיחת
RkJQdWJsaXNoZXIy MjgzNzA=