פוליסה - דצמבר 2020

27 / 2020 ביטוח חיים ופנסיוני - דצמבר ברחבי העולם תלכנה ותתפוגגנה, ולצדן סנטימנט הצרכנים יישמר חזק ככל הנראה. הסימנים לכך מפוזרים בפנינו מדי יום כשמסתכלים על התורים הארוכים מחוץ לחנויות המסחר השונות ברחבי הארץ, וכשמבינים את העובדה שרוב אזרחי העולם הפכו לחוסכים או הגדילו את רכיב החיסכון שלהם בשנה הזו בעל כורחם, ועכשיו בא להם לבזבז. רבים מהם גם לא חווים פגיעה של ממש בתחושת העושר שלהם, בחסות צעדי הממשלה (מענקים, דמי אבטלה מוגברים ועוד). האתגר של מקבלי ההחלטות יהיה להצליח לספוג חזרה לתוך מעגל העבודה את המובטלים, ואנחנו נעקוב אחר ההתקדמות שלהם באופן שוטף, כמו גם אחר התפתחות האינפלציה והאם היא מרימה ראש. בצד העסקי, חברות עסקיות עברו במשבר הזה תהליך התייעלות, רזות יותר וגמישות יותר מתמיד. זה יסייע 2021 ומרביתן יוצאות לשנת להן להציג תוצאות עסקיות חזקות, ככל שההתאוששות הכלכלית תתקדם כראוי. לצד זאת, היצירתיות העסקית התעוררה לחיים, ואני מצפה שנמשיך לראות המוני סטרטאפים ופיתוחים טכנולוגיים בכל תחום ומגזר, שישנו את הדרך שבה אנו צורכים וחיים בעשור הקרוב. בנימה אישית אני רוצה להודות לכל אחד מכם על האמון בפסגות. אתם השותפים העסקיים שלנו, ואנחנו עובדים קשה כדי לזכות בו ולשמור עליו. הדרך שלנו היא משותפת ואנחנו ננצח ביחד. ולמי שטרם הצטרף למסע שלנו יחד, זה הזמן. המידע האמור הינו לידיעה בלבד ואין לראות בו משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא, המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. תשנה את כללי המשחק 2025 רפורמת הפנסיה מעט סוכנויות הסדר. הסוכנים כיום בוחנים את צרכי הלקוח תחת תמונה רחבה של מוצרים מנוהלים בחברות שונות, ומתאימים את הפתרונות הטובים ביותר לו. הפנסיה היא כמובן אחד מאותם מוצרים. מה לגבי האוכלוסייה הכללית של סוכני הביטוח? • אנחנו רואים את הסוכנים כשחקנים משמעותיים מאוד כנפו תבור: בשוק. במיוחד היום, לאור חוק פנסיה חובה ומגוון אפשרויות ההשקעה הנוספות, הסוכנים מרכיבים יחד עם הלקוח את תיק החיסכון הפנסיוני המתאים ביותר עבורו. גם בתקופת הקורונה, ולמרות כל המגבלות, אנחנו רואים שהסוכנים כמו גם הלקוחות הסתגלו מהר לשוק המשתנה, וממשיכים לעבוד באופן מלא. לראיה, קצב מכירות הסוכנים באלטשולר שחם רק עולה, וכמובן שיש לכך קשר ישיר גם לנושא ניהול ההשקעות. היום, כשנתיים לאחר בחירתכם כקרן פנסיה נבחרת, האם זה היה צעד • נכון עבורכם? איך את מסכמת את הפעילות עד כה? הבחירה בנו במכרז על ידי רשות שוק ההון בהחלט העלתה כנפו תבור: את המודעות הצרכנית לקרן הפנסיה של אלטשולר שחם, לא רק בקרב החוסכים, אלא גם מול הסוכנים וסוכנויות ההסדר. ברור שההצטרפות לקרנות הנבחרות היוותה מקפצה משמעותית עבורנו, אבל כיוון נהירת הגיוסים בשוק כולו ובתוך כך גם בקרנות הנבחרות מציג תמונה ברורה - מלבד דמי הניהול, ההובלה בתשואות היא גורם משמעותי בבחירה של את מספר העמיתים 112%- החוסכים. ברבעון האחרון בלבד הגדלנו ב בקרנות הפנסיה שלנו ביחס לרבעון המקביל אשתקד. שיחה עם ענת כנפו תבור, סמנכ"ל קרן הפנסיה והתפעול, באלטשולר שחם גמל ופנסיה 14 מעמוד john@geva-hadar.co.il נא לפנות לעו”ד ג’ון גבע בדוא”ל: מחפש עבור לקוחותיו - סוכנויות ביטוח איכותיות ומבוססות ו/או בתי השקעות מובילים ג’ון גבע, הדר ושות’ - עורכי דין ומגשרים רכישה של תיקי ביטוח בכל ענפי הביטוח סודיות מובטחת