הפניקס רשמה ב-2022 רווח כולל של 1.1 מיליארד שקל ומחלקת דיבידנד – למרות הירידות בשוק ההון
ברבעון הרביעי נרשם רווח כולל של 526 מיליון שקל. הרווח משקף תשואה שנתית על ההון בשיעור של 11.4% וברבעון 23.0%. ב-2021 נרשם רווח כולל של 2.3 מיליארד שקל. ההשפעה השלילית, לפני מס, של הירידות בשווקים בניכוי עליית הריבית הסתכמה ב-359 מיליון שקל בהשוואה להשפעה חיובית של 1.595 מיליארד שקל ב-2021למרות הירידות בשוקי ההון, הפניקס רשמה רווח כולל של 1.1 מיליארד שקל, לעומת 2021 בה נרשם רווח כולל שיא – של 2.3 מיליארד שקל. ברבעון הרביעי נרשם רווח כולל של 526 מיליון לעומת 759 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2021. הרווח ב-2022 משקף תשואה שנתית על ההון בשיעור של 11.4% וברבעון 23.0%. ההשפעה השלילית, לפני מס, של הירידות בשווקים על תוצאות הפניקס בניכוי השפעת עליית הריבית הסתכמה בסך של 359 מיליון שקל בהשוואה להשפעה חיובית של 1,595 מיליון שקל ב-2021.
בהתאם למדיניות החלוקה של לפחות 30% מהרווח הכולל השנתי, הפניקס מדווחת כעת על חלוקת דיבידנד בסך 177 מיליון שקל ובסך הכל 337 מיליון שקל בגין שנת 2022 המשקף שיעור חלוקה של 30% מהרווח הכולל.
בתחום הביטוח, סך הפרמיות ודמי הגמולים צמחו ב-2022 בשיעור של % 3.1ביחס לתקופה מקבילה אשתקד והסתכמו בסך של 19.7 מיליארד שקל.
אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס: "האסטרטגיה לאורה אנחנו פועלים מביאה לידי ביטוי את האמונה שלנו ביצירת ערך ללקוחות הקבוצה דרך מגוון המוצרים והשירותים הטובים ביותר וביצירת ערך מתמשך לציבור בעלי מניות הקבוצה. המאמץ האדיר שאנחנו משקיעים שנה אחר שנה נושא פירות ומחלחל לכל שכבות העובדים בקבוצה מראשון המנהלים ועד אחרון העובדים ובעיקר בא לידי ביטוי בהשקעות משמעותיות בבניית שירותים דיגיטליים וטכנולוגיים לשיפור הצעות הערך שלנו. למאמצים אלו שותפים גם ציבור המשווקים הפיננסיים וסוכני הביטוח אשר רואים בקבוצת הפניקס את הבית הנכון עבורם".
הרכב רווחי הקבוצה לפי מגזרים (שנת 2022, במיליון שקל)
נתונים עיקריים מתוך הדוחות הכספיים
הפרמיות ודמי גמולים בשנת 2022 הסתכמו ב-19.7 מיליארד שקל בהשוואה לכ-19.1 מיליארד שקל בתקופה המקבילה אשתקד.
ביטוח כללי: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 וברבעון הרביעי לשנת 2022 הסתכם ב-29 מיליון שקל ו-213 מיליון שקל, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 485 מיליון שקל ובסך 26 מיליון שקל, בתקופות המקבילות אשתקד. הירידה ברווחיות נובעת בעיקרה מהירידה בהכנסות מהשקעות ומהעלייה בעלות וגידול בשכיחות התביעות בענף רכב רכוש. עם זאת, הפניקס פועלת באופן עקבי לשיפור התוצאות החיתומיות ומבצעת התאמות נדרשות ובין היתר ביישום מלא של מודל דאטה מתקדם, כפי שמשתקף ברווח החיתומי. ברבעון הרביעי רשמה הפניקס במגזר הביטוח הכללי רווח חיתומי בסך 168 מיליון שקל בעיקר משיפור ברווח בענף רכב חובה וחבויות כתוצאה מהתפתחות חיובית בגין שנים קודמות.
ביטוח חיים: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 וברבעון הרביעי של 2022 הסתכם ב-611 מיליון שקל ו-115 מיליון שקל בהתאמה, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 1,535 מיליון שקל ובסך 669 מיליון שקל בתקופות המקבילות אשתקד. התוצאות הושפעו, בהשוואה לתקופה מקבילה אשתקד, בעיקר מהירידה בהכנסות מהשקעות ואי גביית דמי ניהול משתנים אשר קוזזו בחלקן מהעלייה בעקום הריבית חסרת הסיכון אשר הביאה לקיטון בעתודות הביטוח ומהשפעות מיוחדות.
השפעות מיוחדות בשנת הדוח כוללות:
(א) השפעות מחקר בנושא גיל פרישה ושיעורי מימוש גמלה שבעקבותיו נרשם רווח בסך של כ–462 מיליון שקל לפני מס.
(ב) יישום חוזר בדבר עדכון הנחות תמותה שבעקבותיו נרשם הפסד בסך 364 מיליון שקל לפני מס.
לתאריך הדוח עומד הבור בדמי ניהול משתנים על 643 מיליוני שקל (נכון למועד פרסום הדוח בסך של כ-728 מיליון שקל, לפני מס).
גמל ופנסיה: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 וברבעון הרביעי של 2022 הסתכם ב-89 מיליון שקל ו-16 מיליון שקל, בהתאמה, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 49 מיליון שקל ו-5 מיליון שקל, בתקופות המקבילות אשתקד.
ביטוח בריאות: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 וברבעון הרביעי של 2022 הסתכם ב-1,120 מיליון שקל ו-172 מיליון שקל בהתאמה, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 8 מיליון שקל והפסד בסך של כ-172 מיליון שקל בתקופות המקבילות אשתקד. העלייה ברווחיות בשנת הדוח נובעת בעיקרה מהעלייה בעקום הריבית חסרת הסיכון אשר הביאה לירידה בהתחייבויות הביטוחיות וירידה בהכנסות מהשקעות בקיזוז השפעות מיוחדות (בעיקר בשל העברת זכויות של החברה בפניקלאס בע"מ להפניקס ביטוח ברבעון הראשון).
שירותים פיננסיים: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 וברבעון הרביעי של 2022 הסתכם ב-235 מיליון שקל ו-53 מיליון שקל, בהתאמה, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 113 מיליון שקל ובסך 18 מיליון שקל בתקופות המקבילות אשתקד. עיקר העלייה נובעת מגידול ברווח מפעילות ומהשפעה חד פעמית בסך 86 מיליון שקל שנבעה מרישום רווח כתוצאה מעלייה לשליטה בחברת הפניקס קפיטל.
סוכנויות הביטוח: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 וברבעון הרביעי של 2022 הסתכם ב-300 מיליון שקל ו-69 מיליון שקל בהתאמה, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 272 מיליון שקל ובסך 99 מיליון שקל בתקופות המקבילות אשתקד. העלייה ברווח נובעת מגידול ברווח מפעילות ומרישום רווח חד פעמי בסך 22 מיליון שקל כתוצאה מעלייה לשליטה בסוכנות המוחזקת על ידי סוכנות בת של החברה.
מגזר האשראי (כולל את פעילות גמא): הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 וברבעון הרביעי של 2022 הסתכם ב- 73 מיליון שקל ו-25 מיליון שקל, בהתאמה, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 257 מיליון שקל ובסך 11 מיליון שקל, בתקופות המקבילות אשתקד. העלייה ברווח מפעילות בשנת הדוח וברבעון הרביעי בהשוואה לתקופות מקבילות אשתקד נובעת בעיקר משיפור במרווחי האשראי של חברת גמא וגידול בהיקף תיק האשראי. בשנת 2021 נרשם רווח בסעיף השפעות מיוחדות בסך כ- 220 מיליון שקל הנובע מרישום רווח הון חד פעמי כתוצאה מעלייה לשליטה בחברת גמא.
הכתבה הקודמת
הכתבה הבאה
